ライフプランニング相談・お客様の声
弊社のライフプランニング相談にてお悩みを解決されたお客様の声をご紹介します。
ご利用プラン
ライフプランBasic
お客様の声
- Qお申し込み前に抱えていたお悩みはなんですか？
- A
今後働き方が変わってても老後資金が足りるのか。今入っている保険の見直しをどうするか。
- Q今回の面談で解決したこと（し始めたこと）はなんですか？
- A
保険の見直し。家計管理のやり方。
- Qこのサービスをどんな方におすすめしたいですか？
- A
まずは気軽に家計相談をしてみたい方。
- Q最後にメッセージをお願いいたします。
- A
厳しめに数字を入れてみても、今の調子でいけば働き方が変わっても老後資金は大丈夫と言っていただけて安心しました。
変額保険の見直しについて迷っていましたが、背中を押していただけたのが良かったです。こちらのサービスがなかったら保険を売る側の方に相談してしまうところでした。客観的にご意見をいただけて良かったです。
また、保険の受取人について自分で気づいていなかったことを指摘いただけて良かったです。
細かい家計管理が苦手なのですが、毎月の収支と貯蓄を分けてうやむやにならないように気をつけたいと思います。
また節目で相談したくなった時は利用させていただきたいと思います。ありがとうございました。
現状の収支と、将来奥さまが働き方を変えた場合の2つのライフプランを作成し、シミュレーション結果を比較していただきました。
積極的な資産運用と着実な貯蓄ができていらっしゃるおかげで、働き方が変わって収入が減ってしまっても大きな不安はないことを確認でき、ご安心いただけたかと思います。
一方で、ライフプランは環境の変化や物価上昇の影響などを受け、今後変化する可能性が高いため、定期的な見直しが大切です。また特別費についても注意し、予算に組み込むことなどもお伝えさせていただきました。
変額保険については、ご自身で運用されるよりも手数料が割高な点などにご不安が残っているご様子でした。そのため、モヤモヤした気持ちを抱えるようであれば、一時的にはマイナスになってしまっても解約を視野に入れてもよいのではとお話をさせていただきました。ご自身が納得いく形で長く運用を続けられるのが一番だと思います。
これからも、安心して将来設計を続けていただけるよう、引き続きサポートさせていただければ幸いです。
担当FP：堀田 絵里奈
