個人向けFP相談サービス

家計の現在地とこれからを整理し、将来のお金を見える化。
FPとの対話を通じて、自分に合ったこれからの選択肢を一緒に考えます。

個人向けFP相談とは

お金について考えるとき、「何を選べばよいか」だけではなく、その選択がこれからの暮らしにどのような影響を与えるのかまで考えることが大切です。

FPサテライトの個人向けFP相談では、現在の家計や資産状況、これから実現したい暮らしについてお話を伺い、将来のお金の流れを整理しながら、今後の選択肢や行動を一緒に考えます。

家計管理、教育費、住宅、老後、保険、資産形成など、一つひとつのテーマだけを見るのではなく、ライフプラン全体から考えることを大切にしています。

FP相談で大切にしている、2つのこと

FPサテライトの個人向けFP相談の中心にあるのは、「ヒアリング」と「提案」です。

家計の数字だけでなく、これからどのように暮らしたいのかという価値観まで丁寧に伺ったうえで、ご家庭に合った選択肢をご提案します。

HEARING｜ヒアリング

数字と価値観の両面から、これからの暮らしを整理します

お申し込み後にご記入いただく「ヒアリングシート」と「価値観シート」、第1回面談での対話を通じて、収入・支出・資産状況などの数字と、これから実現したい暮らしや大切にしたいことを具体的に整理していきます。

目の前の悩みだけでなく、教育、住宅、働き方、老後など、これからの暮らし全体を見ながらお話を伺います。

PROPOSAL｜提案

一つの答えを決めるのではなく、選択肢と次の行動をお伝えします

ヒアリングした内容をもとに将来のお金の流れを整理し、ご家庭の状況や希望に合った選択肢を複数の視点からご提案します。

FPが一方的に答えを決めるのではなく、それぞれの選択肢によって家計や将来がどのように変わるのかを確認しながら、ご自身が納得して選べるようにサポートします。

また、ご提案を聞いて終わりにするのではなく、実行に移すための優先順位や、これから取り組むことまで整理してお伝えします。

なぜ、ライフプランを作るのか？

お金に関する一つの選択も、年齢や家族構成、これから予定しているライフイベントによって、考えるポイントは変わります。

たとえば、「保険について考えたい」という相談でも

同じテーマでも、その人によって考えることは違います

教育費、住宅、働き方、貯蓄、老後など、暮らしに関わるお金は互いにつながっています。

だからこそFPサテライトでは、一つのテーマだけを切り取るのではなく、ライフプランを作成したうえで考えることを大切にしています。

ライフプランは、未来を当てるためのものではありません

将来の収入や支出を、何十年先まで正確に予測することはできません。

ライフプランを作る目的は未来を決めることではなく、今考えている希望や予定をお金の面から整理し、「このまま進むとどうなりそうか」「今から何を考えておけばよいか」を見える形にすることです。

これからの選択肢を考えるための、一つの判断材料としてライフプランを活用します。

FPサテライトの個人向けFP相談「ライフプランStandard」

現在の家計とこれからの希望を丁寧に伺い、将来のお金の流れを整理します。

ヒアリングをもとにキャッシュフロー表と提案資料を作成し、2回の面談を通じて、これからの選択肢と行動を一緒に考えるFPサテライトの標準サービスです。

サービス料金：38,500円（税込）

項目	内容
面談回数	2回
面談時間	各80分
成果物	キャッシュフロー表・提案資料

ライフプランStandardでできること

事前準備からご提案まで、3つの段階を通じて、現在の家計とこれからの暮らしを整理します。

第0回（事前準備）ヒアリングシート・価値観シートの記入

お申し込み後に「ヒアリングシート」と「価値観シート」をお渡しします。現在の家計や資産の状況、これから実現したい暮らし、大切にしたいことなどを面談前にご記入し、ご提出ください。

ご共有いただいた内容をもとに、担当FPが現在の状況を反映したライフプランシミュレーションを作成。1回目の面談の際に提示します。

第1回　シミュレーションの確認・価値観のすり合わせ

事前に作成したライフプランシミュレーションを一緒に確認しながら、収入・支出・資産状況などについて追加でお伺いします。

これからどのように暮らしたいのか、何を大切にしたいのかについてもお話を伺い、ライフプランの前提条件をすり合わせます。

第2回　ライフプランと具体策のご提案

第1回面談の内容を反映した最終版のライフプランをご提示します。

将来のお金の流れをご説明したうえで、ご家庭の状況や希望に合った選択肢と、実行に向けた具体策をご提案します。

もっと気軽に相談したい方へ｜お金のよろず相談

ライフプランStandardでは、家計や資産状況をご共有いただき、キャッシュフロー表を作成したうえで、将来のお金を整理していきます。

一方で、

• 気になっていることをFPに聞いてみたい
• 家計全体のシミュレーションまでは必要としていない
• 資産運用や介護など、特定のテーマについて相談したい

という方には、単発の相談サービス「お金のよろず相談」をご用意しています。

お金に関する疑問や不安についてお話を伺いながら、その場で確認できることを整理し、必要に応じて今後考えることや確認することを一緒に整理します。

家計状況をもとにしたキャッシュフロー表の作成や、ライフプランシミュレーションは行いません。

サービス料金：22,000円（税込）
面談：1回

相談できるテーマ

暮らしとお金に関する、幅広いご相談に対応しています。

ライフプランStandard｜ご相談の流れ

お申し込みからご提案まで、次の流れで進めます。

まずは話を聞いてみたい方へ｜LINE友だち追加特典 30分無料相談

「まずは一度、FPと話してみたい」
「自分の相談内容でも利用できる？」
「サービスの内容を確認してから申し込みたい」

そのような方は、FPサテライトのLINE公式アカウントより、30分の無料相談をご予約いただけます。

FPサテライトの個人向けFP相談は、FPによるヒアリングや情報整理、サービス内容に応じた分析・資料作成・提案などの支援に対して相談料をいただく、有料のサービスです。

保険商品などの販売を前提とせず、相談者一人ひとりの状況や希望を丁寧に確認し、これからの暮らしに合った選択肢を一緒に考えることを大切にしています。

一方で、FP相談を利用したことがない方にとっては、「自分の場合は何を相談できるのか」「相談によって何が分かるのか」を事前にイメージしにくく、有料相談への申し込みに不安を感じることもあると思います。

そこでFPサテライトでは、LINEに友だち追加いただいた方を対象に、30分の無料相談をご用意しています。

無料相談では、現在気になっていることを簡単に伺い、FPサテライトの個人向け相談で何ができるのか、どのサービスが相談内容に合っているのか、どのような流れで相談を進めるのかなどをご説明します。

無料相談後に有料サービスへ申し込むかどうかは、ご自身でご検討いただけます。

※無料相談では、ライフプランや具体的なシミュレーション、個別のご提案は行いません。

ご相談内容に合わせてFPが担当します

FPサテライトには、それぞれ異なる経験や得意分野を持つFPが所属しています。

個人向け相談サービスでは、ご希望のFPをご指名いただけます。

担当FPの希望がない場合は、ご相談内容や状況、ご希望等を踏まえて、FPサテライトが担当者を選定します。

ライフプラン相談をご利用いただいたお客様の声

実際にFPサテライトのライフプラン相談をご利用いただいたお客様の声をご紹介します。

よくある質問

これからのお金について、一度整理してみませんか？

ライフプランStandardでは、現在の状況とお客様の価値観を丁寧に伺い、シミュレーションに落とし込むことで将来のお金を見える化しながら、今後の選択肢をご提案します。

「自分たちの場合はどうだろう」と感じたら、FPと一緒にこれからのお金について考えてみませんか。